Compliance skupina

Compliance manažeři projednali témata v oblasti AML – novelu AML zákona, pokyny EBA pro online onboarding klientů aktualizaci pokynů EBA k rizikovým faktorům, dále nové pokyny EBA pro oblast odměňování, novelu zákoníku práce a rovněž nové nařízení DORA.

Na jednání compliance skupiny byla diskutována aktuální témata z oblasti legislativy: zákon o evidenci skutečných majitelů, připravované novely vyhlášek ČNB, dopady změn obezřetnostní regulace, připravovaná právní úprava ochrany oznamovatelů a další aktuální otázky související s právní regulací činnosti záložen.

Hlavními tématy jednání skupiny byla oblast platebního styku (API, reportovací povinnosti dle zákona č. 370/2017 Sb.), novela zákona o spořitelních a úvěrních družstvech, zákon o zpracování osobních údajů a novela AML zákona. Mezi dalšími diskutovanými tématy byla rovněž problematika poskytování součinnosti.

Compliance manažeři se na jednání věnovali problematice jednotného značení služeb spojených s platebním účtem a zejména přípravě na AML workshop.

Compliance skupina se věnovala především komunikaci se třetími stranami dle nového zákona o platebním styku. Dále se zabývala otázkou postavení pověřence v souladu s požadavky GDPR a zkušenostem po zavedení centrální evidence účtů.

Compliance skupina se na svém zasedání věnovala těmto tématům: připravované metodiky EBA k PSD2, obecné nařízení o ochraně osobních údajů a blížící se účinnost vybraných ustanovení zákona č. 333/2014 Sb.

Skupina se věnovala především novinkám v oblasti AML a platebního styku. Dalšími tématy byla např. připravovaná vyhláška k zákonu o Centrální evidenci účtů či nově zveřejněná metodika k blokaci plateb dle zákona o hazardních hrách.

Hlavními body programu byly prováděcí předpisy k zákonu o spotřebitelském úvěru a zákonu o centrální evidenci účtů. Skupina se rovněž věnovala tématu počtu a struktury žádostí o poskytnutí součinnosti.

V průběhu jednání compliance skupiny byly především definovány okruhy pro připravovaný AML workshop a projednán záměr přípravy informačního materiálu pro zájemce o členství v družstevní záložně.

Zástupci členů ADZ na svém jednání dohodli tématické okruhy, kterým se budou v následujícím období věnovat. Mezi hlavní priority byly zařazeny změny legislativy v oblasti AML, platebního styku a poskytování spotřebitelských úvěrů.